立冬了，北方部分地區(qū)的低溫已降至0℃以下，而券商業(yè)凈利潤與總營收同比增幅也進(jìn)入“零下”階段，大部分券商凈利潤與總營收同比負(fù)增長。記者選取作為樣本的34家上市券商，總體來看，2018年前三季度實(shí)現(xiàn)總營收1845.55億元，同比-12.3%，歸母凈利潤478.23億元，同比-32.9%。
而10月份也并未好轉(zhuǎn)。已有33家A股上市券商披露了2018年10月份（母公司，下同）經(jīng)營數(shù)據(jù)。據(jù)中原證券研報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在剔除不可比數(shù)據(jù)后，33家上市券商10月份合并營業(yè)收入為101.19億元，環(huán)比下跌39.11%，同比下跌47.25%。合并凈利潤則達(dá)24.82億元，環(huán)比減少7.98%，同比下跌66.97%。
今年沒那么忙，擔(dān)心收入和失業(yè)，內(nèi)部爭項(xiàng)目
晚上8點(diǎn)，金融街某券商的辦公室還一如既往地?zé)艋鹜?，?xiàng)目組的同事記不起來連續(xù)多少天加班到十點(diǎn)以后。
角落里堆著幾天前被買回來的幾箱方便食品，有幾箱已經(jīng)幾乎見了底。
記者見到了出差兩個(gè)月剛剛回來的賈明（化名），他正忙于東北某地區(qū)一腸衣制作企業(yè)IPO上市項(xiàng)目?！斑@次準(zhǔn)備的還比較充分，（IPO）過會(huì)應(yīng)該問題不大?！惫ぷ鲿r(shí)間不長，但已經(jīng)經(jīng)歷過IPO過會(huì)未成功案例的賈明一臉疲憊。
“現(xiàn)在IPO審核嚴(yán)了，項(xiàng)目比以前難做一些，工作本身比較繁重。”賈明向記者透露，“但還好我們這個(gè)職業(yè)是三年不開張，開張吃三年，這次的項(xiàng)目如果成功批下來，獎(jiǎng)金可以分到不少”。
據(jù)報(bào)道，今年1-9月證監(jiān)會(huì)發(fā)審委共審核了159家企業(yè)的首發(fā)申請，其中88家獲通過，過會(huì)率55.35%，這一比例創(chuàng)十年同期新低。
“各方面壓力都很大的，前兩天同事才去植了發(fā)?！辟Z明玩笑說。
從券商的三季報(bào)具體業(yè)務(wù)看，信用業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)近乎全面下滑。在“最嚴(yán)發(fā)審委”下，IPO過會(huì)率的下降，也直接影響到投行業(yè)務(wù)收入。
截至9月30日，有券商在IPO保薦業(yè)務(wù)上甚至顆粒無收。即便是上年整年中上會(huì)IPO項(xiàng)目35個(gè)的廣發(fā)證券，也僅斬獲13個(gè)項(xiàng)目。
某排名靠前的券商投行部門工作人員劉星（化名）介紹，投行股權(quán)類的業(yè)務(wù)現(xiàn)在整體都不太好做，一方面是監(jiān)管的要求提升了，對企業(yè)的利潤規(guī)模和規(guī)范程度都有了更高的要求，另一方，經(jīng)濟(jì)形勢整體不好，企業(yè)的經(jīng)營也會(huì)面臨很大的壓力，尤其是很多中小企業(yè)，難以達(dá)到IPO的要求，一般的融資也有一定的困難。
另外一家券商投行部門的吳冬也持有類似意見，“投行業(yè)務(wù)歷來就跟好做扯不上關(guān)系，作為一個(gè)純乙方（證券投行），地位相對比較低。保薦未過會(huì)是常見情況，原因太多，具體可以看看每次發(fā)審會(huì)會(huì)后的披露文件，個(gè)人來看，根本原因在于公司質(zhì)地?！?/span>
吳冬對新京報(bào)記者訴苦，困難從證券公司內(nèi)部到客戶再到證監(jiān)局，可以說方方面面都是困難，考驗(yàn)業(yè)務(wù)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和“加班能力”。
而在整體投行業(yè)務(wù)下滑的行情下的工作狀態(tài)，劉星說，“工作會(huì)相對沒那么忙，但是心理壓力會(huì)比較大，一方面是擔(dān)心收入，一方面是擔(dān)心可能會(huì)失業(yè)?！?/span>
從事債券發(fā)行承銷崗的孫源（化名）也稱，“壓力都很大，但不同職位的壓力也體現(xiàn)在不同方面。券商大部分時(shí)間做的是乙方業(yè)務(wù)，需要緊跟市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)抓到客戶資源。與此同時(shí)，公司內(nèi)部的團(tuán)隊(duì)競爭也是很白熱化，經(jīng)常兩個(gè)團(tuán)隊(duì)為一個(gè)項(xiàng)目爭得面紅耳赤”。
孫源已感到壓力，另外一個(gè)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)多次給他電話，要求他將某客戶的相關(guān)信息轉(zhuǎn)到該團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人手里?！斑@個(gè)客戶是我自己聯(lián)系上的，之前與我們單位并沒有聯(lián)系，現(xiàn)在要我放手，肯定不可以，沒有客戶就等于是沒有業(yè)績”，孫源感慨，“頂著壓力也不能放手啊”。
不僅是業(yè)務(wù)開展上的壓力，他們告訴記者，事實(shí)上，收入問題也對他們造成困擾。
“債券發(fā)行承銷崗位，工資收入較其他崗位具有一定靈活性，銷售很多時(shí)候看業(yè)績，固定工資其實(shí)不高。同理，很多業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)也是看效益來定獎(jiǎng)金。幾萬到上百萬浮動(dòng)都是很常見的?！睂O源說，“而且現(xiàn)在券商獎(jiǎng)金發(fā)放機(jī)制是壓著一半左右的獎(jiǎng)金分成未來三年發(fā)，再加上扣掉的個(gè)稅，其實(shí)到手的工資，真沒有想象那么高?！?/span>
券商兩極分化：很多小券商業(yè)績“腰斬”
雖然整體來看，券商行業(yè)整體業(yè)績下滑，然而排名靠前的龍頭券商相較于小券商而言，在“寒冬”中的“御寒”能力明顯更強(qiáng)，業(yè)績下滑程度更小。
以2018年前三季度總營收排名前五的上市券商：中信證券、國泰君安、華泰證券、廣發(fā)證券與海通證券為例。僅這五家券商，就累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤264.33億元，占全部34家券商總營收的55.27%，占去大半壁江山；而從下滑幅度來看，這5家券商的凈利潤同比下降22.3%，遠(yuǎn)低于全部34家券商的同比降幅（32.9%）。
單獨(dú)來看，排名前五的券商三季度凈利潤降幅除國泰君安的22%外，其余4家均在10%以下。但規(guī)模較小的券商中，凈利潤降幅基本處于40%-80%之間，其中，太平洋證券的凈利潤降幅甚至高達(dá)304%。
孫源稱，“其實(shí)市場不好時(shí)更是體現(xiàn)出一個(gè)團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力的時(shí)候，現(xiàn)在券商的發(fā)展趨勢就是大機(jī)構(gòu)更強(qiáng)，小機(jī)構(gòu)自然消亡。大機(jī)構(gòu)牌照齊全，業(yè)務(wù)廣，人才集中，越做越強(qiáng)。小機(jī)構(gòu)很難拿到新發(fā)牌照，做業(yè)務(wù)束手束腳，而且業(yè)務(wù)量很少，人才慢慢流失”。
對于自營業(yè)務(wù)來說，整體來看，34家券商累計(jì)實(shí)現(xiàn)自營業(yè)務(wù)收入479億元，同比減少約20.6%。具體來看，排名靠前的券商自營業(yè)務(wù)收入增速綜合來看優(yōu)于資源較少的中小型券商。申萬宏源非銀團(tuán)隊(duì)分析師指出，股指下行下權(quán)益類投資業(yè)績承壓較重，上市券商普遍加大固定收益類投資配置。
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)出下滑的形勢，據(jù)新京報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2018年前三季度，樣本券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入總計(jì)446.5億元，同比下滑約16.8%。有評論稱，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑的主因在于成交額的下降。
雖然經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑，但大券商依然在擴(kuò)張。以中信證券為例，即使其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同比減少23.6%，但其下屬的中信證券（山東）仍然在濟(jì)南布局增設(shè)營業(yè)廳。
為應(yīng)對市場的不景氣，政府對券商的補(bǔ)貼金額也有所上升，以提升御寒能力?？v覽34家券商的三季報(bào)，記者發(fā)現(xiàn)，大部分券商都曾接受政府補(bǔ)貼，且部分券商接受補(bǔ)助的金額大幅增加。
如華西證券，2018年前三季度的營業(yè)外收入為1755.56萬元，同比增幅達(dá)275.24%，而據(jù)華西證券的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)變動(dòng)說明，這筆營業(yè)外收入來自于政府補(bǔ)助收入和子公司華西銀峰收到違約金，數(shù)據(jù)顯示，這筆營業(yè)外收入中，政府補(bǔ)貼金額達(dá)到1462.85萬元。長江證券的三季報(bào)中顯示，2018年前三季度，政府提供給公司總部及分支機(jī)構(gòu)、子公司的補(bǔ)助金高達(dá)4040.66萬元。
減薪不斷有員工跳槽，依然是畢業(yè)生的“香餑餑”
業(yè)績下滑也再一次拉升了降薪裁員與人才流失問題的話題熱度。記者發(fā)現(xiàn)，不少券商的三季報(bào)中有關(guān)于應(yīng)付職工薪酬這一指標(biāo)的降幅非常明顯。據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，廣發(fā)證券去年三季報(bào)應(yīng)付職工薪酬是62.73億元，今年三季報(bào)這一數(shù)據(jù)是50.68億元。國信證券去年三季報(bào)應(yīng)付職工薪酬是40.35億元，今年三季報(bào)這一數(shù)據(jù)是32.04億元。不過中信證券應(yīng)付職工薪酬同比增長。
來自于某券商營業(yè)部工作人員小賈則告訴記者，今年市場不好做，A股市場低迷，他所在的營業(yè)部今年下半年以來已有離職的情況出現(xiàn)。小賈表示，通俗地講，他們的工資很大的一部分來自于“拉到客戶”后的提成，所以股市低迷，他們的很多業(yè)務(wù)不好開展，據(jù)他透露，有員工僅能拿到基本工資，甚至還會(huì)因?yàn)闃I(yè)績不達(dá)標(biāo)，扣薪導(dǎo)致基本工資都拿不到。
某排名靠前券商北京營業(yè)部的小劉表示，因基本工資微薄、五險(xiǎn)一金繳納比例偏低、提成收入沒有保障，據(jù)她的了解，她身邊已經(jīng)有同事報(bào)名公務(wù)員考試，計(jì)劃辭職、轉(zhuǎn)行。
談到關(guān)于離職或轉(zhuǎn)行的問題，吳冬認(rèn)為，不論是券商還是其他行業(yè)，個(gè)人待遇和公司、部門的盈利情況肯定是息息相關(guān)的。他認(rèn)為，投行人員流動(dòng)性是相對較強(qiáng)的，去處大致是PE、其他券商、企業(yè)和個(gè)人創(chuàng)業(yè)。他個(gè)人來說，暫不考慮轉(zhuǎn)行和跳槽。
雖然券商行業(yè)不景氣，裁員減薪時(shí)有傳出，但對于本輪秋招的新畢業(yè)生來說，券商依然是一個(gè)“香餑餑”。
2019年畢業(yè)的南開大學(xué)研究生李一一（化名）告訴新京報(bào)記者，她參加了多場招聘會(huì)，有校內(nèi)的，也有非本校的招聘會(huì)，“第一選擇肯定還是去券商了，具體的崗位的話，更傾向于研究所，銀行的資管部門也會(huì)被考慮，但是自己還是更想去券商一點(diǎn)”，在被問及選擇的原因時(shí)，李一一告訴記者，“最重要的原因還是收入比較高吧”。
已經(jīng)在券商固收部門工作一年的孫源（化名）告訴記者，排名靠前的多家券商在薪資上面與其他工作相比看起來比較“大方”，據(jù)他了解，有券商給應(yīng)屆生提供的月收入高達(dá)2萬左右，而他所在的公司，給應(yīng)屆生提供的稅后月收入在1萬左右，“其實(shí)我們在券商行業(yè)里，工資算給的比較少的，但是相對于應(yīng)屆生能找到大多數(shù)的工作的工資來說，已經(jīng)屬于前列，所以應(yīng)屆生希望到券商工作也是可以理解的，一年前我找工作的時(shí)候也是這么想的”。
對于未來，初入券商投行工作的小劉說：“工作前景還行吧，職業(yè)階段初期學(xué)習(xí)為主，寒冬能不能過誰也不好說，只能說希望能平穩(wěn)度過?！?/span>
對于這一話題，仍有不同的聲音，上述券商工作人員劉星認(rèn)為，是否能平穩(wěn)度過寒冬得看寒冬持續(xù)的時(shí)間有多長，若長時(shí)間在寒冬中，估計(jì)很多人是挨不到春天的吧。但他同時(shí)表示，只要經(jīng)濟(jì)形勢好轉(zhuǎn)，行情好轉(zhuǎn)，雖然可能再也回不到曾經(jīng)的輝煌時(shí)代了，但相信這依然還是一份相對有前景的工作。
記者從多家券商的秋招信息中發(fā)現(xiàn)，與以往相比，信息技術(shù)崗位在券商的2019年校招中更受重視，例如，在申萬宏源的招聘信息中顯示，其總部信息技術(shù)崗共計(jì)劃招聘15人，并且學(xué)歷要求為本科及以上學(xué)歷。
東莞證券則直接將2019年校招的主題定位為“當(dāng)金融邂逅科技”。東莞證券面向計(jì)算機(jī)、軟件工程、信息、通信、數(shù)學(xué)等相關(guān)專業(yè)，招聘6個(gè)信息技術(shù)方面的崗位，包括來應(yīng)用軟件開發(fā)、信息安全、數(shù)據(jù)庫管理、互聯(lián)網(wǎng)軟件開發(fā)等，招聘人數(shù)高達(dá)48人。
廣發(fā)證券則特別推出了金融科技專場，為智能應(yīng)用研發(fā)工程師、區(qū)塊鏈軟件研發(fā)工程師、運(yùn)維開發(fā)工程師等14個(gè)信息技術(shù)部崗位招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，與申萬宏源、東莞證券相比，廣發(fā)證券在崗位要求上更為嚴(yán)格，在其招聘啟事的崗位要求第一條中就赫然顯示，報(bào)考人員需滿足全日制碩士研究生(含)以上學(xué)歷。
*內(nèi)容來源：新京報(bào)
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